کارمزد صرافیها؛ مقایسه و انتخاب
کارشناس روابط عمومی
آبان ۱۸, ۱۴۰۴
52
تصور کنید هر ماه بخشی از سودتان بهخاطر کارمزدهای پنهان از دست میرود؛ همین عددهای کوچک به مرور به هزینهای بزرگ تبدیل میشوند. این نوشته بهزبان ساده نشان میدهد چگونه با تحلیل دقیق ساختار کارمزد صرافیها میتوان هزینه ترید را به حداقل رساند و تصمیمگیریهای معاملاتی را از حدس و گمان خارج کرد. بر پایه دادههای جمعآوریشده، ما نرخها و مدلهای مختلف کارمزد در صرافیهای ایرانی را مقایسه کردهایم تا انتخاب اقتصادیتر برای معاملهگران فراهم شود.
چطور با تحلیل کارمزد صرافیها هزینه ترید را به حداقل برسانیم؟
روند انتخاب صرافی مناسب از منظر اقتصادی نیازمند یک بررسی دقیق از ساختار هزینههاست؛ به همین دلیل در این گزارش رسانه آرمان تجارت دادهها را برای بررسی نرخ کارمزد در صرافیهای ایرانی جمعآوری و تطبیق داده است تا معاملهگران بتوانند تصمیم مبتنی بر عدد و منطق بگیرند. هر معامله در بازار کریپتو شامل چند نوع هزینه است؛ از کارمزد سفارشگذاری تا هزینه برداشت از شبکه، و آگاهی از شیوه محاسبه درصدیِ کارمزد و تخفیفهای مبتنی بر حجم، نقطه شروعی ضروری برای کاهش هزینهها است.
اگر به دنبال مطالب مشابه دیگری هستید، به سایت آرمان تجارت حتما سربزنید.
مقایسه کارمزد معاملات اسپات و فیوچرز
مقایسه کارمزد معاملات اسپات و فیوچرز نشان میدهد که ساختار کارمزد در بازار مشتقات معمولاً متفاوت و گاهی بالاتر از بازار اسپات است، اما مدلهای متنوعی مانند maker/taker و تخفیف براساس حجم میتوانند این اختلاف را کاهش دهند. در مدلهایی که کارمزدها براساس حجم ۳۰ روزه محاسبه میشود، فعالانِ با حجم بالا نرخ موثر کمتری پرداخت میکنند. علاوه بر این، برخی صرافیها تفاوتهایی بین حالتهای میکر و تیکر در فیوچرز دارند که به نوع قرارداد و نقش معاملهگر در نقدینگی بستگی دارد؛ بنابراین انتخاب بین اسپات و فیوچرز باید همزمان با تحلیل هزینههای معاملاتی صورت گیرد.
مقایسه عددی: جدول کارمزدهای اسپات و فیوچرز
| صرافی | کارمزد اسپات (درصد) | کارمزد فیوچرز (درصد) | یادداشت |
|---|---|---|---|
| صرافی الف | 0.25 | 0.20 | معمولاً تخفیف بر اساس حجم فعال است |
| صرافی ب | 0.16 | 0.20 | کارمزد اسپات پایینتر برای سفارشهای Limit |
| صرافی ج | 0.30 | 0.30 | ساختار ثابت؛ کمتر تخفیف حجم |
| صرافی د | 0.35 | 0.35 | مناسب برای معاملهگران کوتاهمدت با حجم متوسط |
| صرافی ه | 0.075 | 0.04–0.06 | مدل میکر/تیکر با دامنه کارمزد پایین |
| اطلاعات فوق از بررسیهای جمعآوریشده توسط رسانه آرمان تجارت استخراج و برای مقایسه عادلانه نام پلتفرمها به حروف الفبا تبدیل شده است. |
صرافیهای بدون کارمزد تراکنش: تبلیغات یا واقعیت؟
برخی پلتفرمها تبلیغات «بدون کارمزد تراکنش» دارند؛ اما در عمل این مدل معمولاً به یکی از سه صورت اجرا میشود: انتقال هزینه به شبکهٔ داخلی کیف پول، اعمال کارمزد در شکل دیگری مثل اسپرد قیمت، یا تخصیص سقف رایگان برای معاملات محدودی که بعدها به شرایط پرداختی تبدیل میشود. بنابراین عبارت صرافیهای بدون کارمزد تراکنش باید با بررسی دقیقِ نحوه تأمین هزینهها خوانده شود؛ در بسیاری از موارد حذف کارمزد مستقیم همراه با افزایش اسپرد یا هزینه برداشت است. معاملهگران باید بدون دیدن صرفاً عبارت «بدون کارمزد» اسناد هزینهبرداشتی و شرایط شبکه را بررسی کنند تا هزینه پنهان را کشف کنند.
تفاوت کارمزد تتر و بیتکوین در صرافیها
دو عامل اصلی در تعیین تفاوت کارمزد میان تتر و بیتکوین عبارتند از مکانیزم شبکه و سیاستهای برداشت صرافی. بیتکوین به دلیل ساختار بلاکچین و کارمزدهای مرتبط با تراکنشهای با حجم داده بیشتر معمولاً هزینهٔ برداشت بالاتری دارد، در حالی که تتر روی شبکههایی مانند TRC20 یا ERC20 بسته به ترافیک شبکه هزینههای متفاوتی دارد که در برخی شبکهها بهطور محسوسی پایینتر است. پیش از انتخاب شبکه برای واریز یا برداشت، بررسی هزینه انتقال و نقدشوندگی آن شبکه در پلتفرم مقصد ضروری است؛ انتخاب شبکه نامناسب میتواند هزینهای بیشتر از تفاوت کارمزد مبادلهای ایجاد کند.
کاهش هزینه ترید با انتخاب صرافی مناسب: نکات عملی
برای تحقق کاهش هزینه ترید با انتخاب صرافی مناسب، ابتدا مدل کارمزد را بهصورت شفاف بررسی کنید؛ دنبال پلتفرمهایی باشید که کارمزدها را بر اساس maker/taker تفکیک و جدول تخفیف حجمی را واضح ارائه میدهند. همچنین سفارشگذاری بهصورت Limit بهجای Market میتواند نقش تعیینکنندهای در کاهش پرداختیها ایفا کند، زیرا سفارشگذاران غالباً کارمزد پایینتری دریافت میکنند یا حتی پاداش نقدینگی میگیرند. از سوی دیگر، استفاده از حسابهای VIP، مشارکت در برنامههای وفاداری و بهرهگیری از کد معرف، بهطور ملموسی هزینه را کاهش میدهد؛ چند استراتژی ساده عبارتاند از زمانبندی برداشتها هنگام افت ترافیک شبکه و انتخاب توکنها یا شبکههایی با هزینه انتقال پایین.
در راستای کمک به تصمیمسازی، رسانه آرمان تجارت پیشنهاد میکند فهرست دقیق هزینههای برداشت، اسپرد و تخفیفهای حجم را در یک فایل محلی ذخیره کنید و آن را هر ماه بازبینی نمایید تا تغییرات پنهان در ساختار کارمزدها را سریعاً ببینید. برای معاملهگران با استراتژی اسکالپ یا فرکانس بالا، جمعبندی هزینههای سالانه و تقسیم آن بر تعداد معاملات نشانگر واقعیترین نرخ کارمزد خواهد بود و انتخاب صرافی باید بر پایه این معیار اقتصادی صورت گیرد.
مقالات مشابه بیشتری را از اینجا بخوانید.
چطور کارمزدها را بهعنوان هزینه قابلمدیریت در برنامه ترید خود بیاوریم
با درک ساختار کارمزد صرافی و محاسبه واقعی هزینهها، میتوانید از یک عامل نامعلوم به یک پارامتر قابلمدیریت تبدیلشده سود ببرید. قدمهای عملی: فهرست تمام اقلام هزینه (اسپرد، برداشت، maker/taker و تخفیفهای حجمی) را در یک فایل محلی ثبت کنید، هزینه سالانه را بر تعداد معاملات تقسیم کنید تا نرخ مؤثر هر معامله را بهدست آورید، و قبل از هر واریز یا برداشت شبکهٔ مناسب (تتر/TRC20 یا بیتکوین) را بر اساس هزینه و نقدشوندگی انتخاب کنید.
در عمل از سفارشهای Limit بهعنوان اولویت استفاده کنید، تخفیفهای حجمی و برنامههای VIP را بررسی کنید و پیش از انتقال مبالغ بزرگ، برداشت آزمایشی انجام دهید تا هزینههای پنهان آشکار شود. برای معاملهگران با فرکانس بالا، بازبینی ماهانهٔ جدول کارمزدها و تنظیم استراتژی مطابق با تغییرات شبکه ضروری است.
مزیت نهایی این رویکرد ساده اما عددمحور این است که کارمزد دیگر بهعنوان هزینهٔ اجتنابناپذیر دیده نمیشود بلکه عنصری است که با تصمیمگیری هوشمندانه قابل کاهش است. یک درصد کمتر کارمزد امروز، دهها درصد اضافه در سود بلندمدت است—پس هزینهها را اندازه بگیرید و سودتان را پس بگیرید.
منبع :
کاش نام واقعی صرافیها در جدول درج میشد. مقایسه عددی بدون نام کمی مبهمه و نمیشه تصمیم گرفت کدوم بهتره.
حق دارید، اما برای رعایت بیطرفی و پرهیز از تبلیغ مستقیم، نامها بهصورت الف، ب، ج درج شدند. هدف نمایش ساختار کارمزد بود. برای تصمیم دقیقتر، میتوانید به جداول رسمی صرافیها در سایتهایشان مراجعه کنید.